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Vencer o crime financeiro: Comissão revisa as regras de combate à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo

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A Comissão Europeia apresentou um pacote ambicioso de propostas legislativas para reforçar as regras da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo (ABC / CFT). O pacote inclui também a proposta de criação de uma nova autoridade da UE para combater o branqueamento de capitais. Este pacote faz parte do compromisso da Comissão de proteger os cidadãos da UE e o sistema financeiro da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. O objetivo deste pacote é melhorar a detecção de transações e atividades suspeitas e fechar brechas usadas por criminosos para lavar receitas ilícitas ou financiar atividades terroristas por meio do sistema financeiro.

Conforme relembrado na UE Estratégia da União de Segurança para 2020-2025, o reforço do quadro da UE para o combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo também ajudará a proteger os europeus do terrorismo e do crime organizado.

As medidas aumentam muito o estrutura da UE existente tendo em conta os desafios novos e emergentes associados à inovação tecnológica. Isso inclui moedas virtuais, fluxos financeiros mais integrados no mercado único e a natureza global das organizações terroristas. Estas propostas ajudarão a criar um quadro muito mais consistente para facilitar o cumprimento para os operadores sujeitos às regras ABC / CFT, especialmente para aqueles ativos transfronteiriços.

O pacote de hoje consiste em quatro propostas legislativas:

Uma economia que funciona para as pessoas O vice-presidente executivo Valdis Dombrovskis disse: “Cada novo escândalo de lavagem de dinheiro é um escândalo a mais - e um alerta de que nosso trabalho para fechar as lacunas em nosso sistema financeiro ainda não terminou. Fizemos grandes avanços nos últimos anos e nossas regras AML da UE estão agora entre as mais rígidas do mundo. Mas agora eles precisam ser aplicados de forma consistente e supervisionados de perto para garantir que realmente mordam. É por isso que estamos hoje tomando essas medidas ousadas para fechar a porta à lavagem de dinheiro e impedir que os criminosos encham seus bolsos com ganhos ilícitos ”.

Uma nova Autoridade AML da UE (AMLA)

No centro do pacote legislativo de hoje está a criação de uma nova Autoridade da UE que irá transformar a supervisão ABC / CFT na UE e reforçar a cooperação entre as Unidades de Inteligência Financeira (UIF). A nova Autoridade Anti-Branqueamento de Capitais (AMLA) a nível da UE será a autoridade central que coordena as autoridades nacionais para garantir que o setor privado aplica de forma correta e consistente as regras da UE. A AMLA também apoiará as FIUs para melhorar sua capacidade analítica em torno dos fluxos ilícitos e tornar a inteligência financeira uma fonte importante para as agências de aplicação da lei.

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Em particular, AMLA irá:

  • Estabelecer um único sistema integrado de supervisão ABC / CFT em toda a UE, baseado em métodos comuns de supervisão e na convergência de elevados padrões de supervisão;
  • supervisionar diretamente algumas das instituições financeiras mais arriscadas que operam em um grande número de Estados membros ou requerem ação imediata para lidar com riscos iminentes;
  • monitorar e coordenar os supervisores nacionais responsáveis ​​por outras entidades financeiras, bem como coordenar os supervisores de entidades não financeiras, e;
  • apoiar a cooperação entre Unidades de Inteligência Financeira nacionais e facilitar a coordenação e análises conjuntas entre elas, para melhor detectar fluxos financeiros ilícitos de natureza transfronteiriça.

Um único livro de regras da UE para ABC / CFT

O Livro Único de Regras da UE para ABC / CFT harmonizará as regras de ABC / CFT em toda a UE, incluindo, por exemplo, regras mais detalhadas sobre Diligência do Cliente, Propriedade Beneficiária e os poderes e tarefas dos supervisores e Unidades de Inteligência Financeira (UIF). Os registros nacionais existentes de contas bancárias serão conectados, proporcionando às FIUs um acesso mais rápido às informações sobre contas bancárias e cofres. A Comissão também proporcionará às autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei acesso a este sistema, acelerando as investigações financeiras e a recuperação de ativos de origem criminosa em processos transfronteiriços.. O acesso às informações financeiras estará sujeito a salvaguardas robustas na Diretiva (UE) 2019/1153 sobre o intercâmbio de informações financeiras.

Aplicação total das regras ABC / CFT da UE ao setor de criptografia

Atualmente, apenas certas categorias de fornecedores de serviços de cripto-ativos estão incluídas no âmbito das regras da UE ABC / CFT. A reforma proposta estenderá essas regras a todo o setor de criptografia, obrigando todos os provedores de serviços a realizar due diligence em seus clientes. As alterações de hoje irão garantir a rastreabilidade total das transferências de cripto-ativos, como Bitcoin, e permitir a prevenção e detecção de seu possível uso para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Além disso, as carteiras de ativos criptográficos anônimas serão proibidas, aplicando-se integralmente as regras AML / CFT da UE ao setor de criptografia.

Limite em toda a UE de € 10,000 em grandes pagamentos em dinheiro

Grandes pagamentos em dinheiro são uma maneira fácil de os criminosos lavarem dinheiro, uma vez que é muito difícil detectar transações. É por isso que a Comissão propôs hoje um limite à escala da UE de € 10,000 para grandes pagamentos em dinheiro. Este limite à escala da UE é suficientemente elevado para não pôr em causa o euro como moeda com curso legal e reconhece o papel vital do numerário. Já existem limites em cerca de dois terços dos Estados-Membros, mas os valores variam. Os limites nacionais abaixo de € 10,000 podem permanecer em vigor. Limitar grandes pagamentos em dinheiro torna mais difícil para os criminosos lavar dinheiro sujo. Além disso, o fornecimento de carteiras de ativos criptográficos anônimas será proibido, assim como contas bancárias anônimas já são proibidas pelas regras da EU ABC / CFT.

Países terceiros

A lavagem de dinheiro é um fenômeno global que requer forte cooperação internacional. A Comissão já trabalha em estreita colaboração com os seus parceiros internacionais para combater a circulação de dinheiro sujo em todo o mundo. A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), órgão global de vigilância contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, emite recomendações aos países. Um país listado pelo GAFI também será listado pela UE. Haverá duas listas da UE, uma “lista negra” e uma “lista cinza, refletindo a lista do GAFI. Após a listagem, a UE aplicará medidas proporcionais aos riscos colocados pelo país. A UE também poderá listar os países que não estão incluídos na lista do GAFI, mas que representam uma ameaça para o sistema financeiro da UE com base numa avaliação autónoma.

A diversidade de ferramentas que a Comissão e a AMLA podem utilizar permitirá à UE acompanhar o ritmo de um ambiente internacional complexo e em rápida evolução, com riscos em rápida evolução.

Próximos passos

O pacote legislativo será agora discutido pelo Parlamento Europeu e pelo Conselho. A Comissão espera um processo legislativo rápido. A futura Autoridade ABC deverá estar operacional em 2024 e iniciará as suas atividades de supervisão direta um pouco mais tarde, uma vez que a diretiva tenha sido transposta e o novo quadro regulamentar comece a ser aplicável.

Contexto

A complexa questão de lidar com os fluxos de dinheiro sujo não é nova. A luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo é vital para a estabilidade e segurança financeiras na Europa. As lacunas legislativas num Estado-Membro têm impacto na UE no seu todo. É por isso que as regras da UE devem ser implementadas e supervisionadas de forma eficiente e consistente para combater o crime e proteger o nosso sistema financeiro. Assegurar a eficiência e a consistência do quadro de LBC da UE é da maior importância. O pacote legislativo de hoje implementa os compromissos em nosso Plano de ação para uma política global da União de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo que foi adotado pela Comissão em 7 de maio de 2020.

O quadro da UE contra o branqueamento de capitais também inclui o regulamento sobre o reconhecimento mútuo de ordens de congelamento e confisco, a diretiva sobre combate à lavagem de dinheiro pelo direito penal, diretiva que estabelece regras sobre o uso de informações financeiras e outras para combater crimes gravesa Procuradoria Europeia, e as Sistema europeu de supervisão financeira.

Mais informação

Anti-lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo

Proposta sobre registros de contas bancárias centralizadas

Perguntas e Respostas

Fact Sheet

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O EU Reporter publica artigos de várias fontes externas que expressam uma ampla gama de pontos de vista. As posições tomadas nestes artigos não são necessariamente as do EU Reporter.
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