SRC Business Ecosystem está aprimorando o comércio de commodities entre a UE e a Nova Rota da Seda

A forma como realizamos transações, nacional e internacionalmente, está mudando rapidamente. Após o declínio dos volumes de comércio de commodities durante a COVID-19, o comércio global está crescendo. Recentemente, os volumes de negócios aumentaram e os preços das commodities têm aumentado e muitos estão falando sobre novos superciclos de commodities. Isso colocou uma pressão significativa na cadeia de abastecimento global, os volumes e custos de transporte globais dispararam. O aumento no comércio global de commodities tem sido tão grande nos últimos meses que muitos o estão comparando ao superciclo alimentado pelo crescimento da China durante os anos 2000, escreve Colin Stevens.

A indústria de comércio de commodities já é um ecossistema global complexo com inúmeras partes interessadas, intermediários e bancos operando juntos para fazer negócios acontecer. Os negócios são enormes em valor e acontecem com muita frequência; é uma indústria de alto volume e de alto risco. Com cerca de 20 milhões de contêineres à tona a qualquer momento através dos oceanos do mundo, transportando mais de US $ 20 trilhões de mercadorias ao longo de um ano, o funcionamento perfeito da cadeia de suprimentos e dos processos de financiamento comercial são essenciais para manter as coisas em movimento. O volume de transações internacionais tem crescido continuamente em 6% nos últimos anos, e a indústria de pagamentos internacionais sozinha vale US $ 200 bilhões.

A sobrecarregada cadeia de suprimentos global agora está afetando as entregas. Devido ao rápido crescimento do comércio, há agora escassez de capacidade de transporte e contêineres, o congestionamento portuário tornou-se cada vez mais frequente e a indústria de transporte está registrando o maior salto em contêineres perdidos em sete anos. Mais de 3,000 contêineres caíram no mar no ano passado e mais de 1,000 caíram no mar até agora em 2021. Todos estão causando grandes interrupções na cadeia de abastecimento global.

A cadeia de suprimentos global sobrecarregada também tem impacto sobre as empresas usuárias finais que usam matérias-primas para produzir produtos acabados. Desde a década de 1950, as empresas globais, como parte de sua estratégia de cortar os custos de produção e da cadeia de suprimentos, transferiram parte de sua fabricação para países de custo mais baixo, como a China. Enquanto isso, a Europa se tornou cada vez mais um lugar onde a montagem do produto final está ocorrendo. Isso aumentou significativamente o comércio entre a Europa e a China, mas também a dependência de uma cadeia de abastecimento global eficaz. Ao mesmo tempo, empresas globais têm adotado a metodologia “just in time” para reduzir o estoque e o caixa vinculado ao capital de giro. A combinação de uma cadeia de abastecimento global complexa e estoques seguros mais baixos tornou a cadeia de abastecimento global cada vez mais vulnerável a interrupções.

COVID-19 também chamou a atenção para as vulnerabilidades da cadeia de abastecimento global. Vimos isso nas questões de entrega da cadeia de suprimentos para dispositivos médicos e, mais recentemente, matérias-primas para a fabricação da vacina COVID-19. Da mesma forma, a vulnerabilidade da cadeia de abastecimento global está afetando a indústria de comércio de commodities. Um problema chave na cadeia de abastecimento global é a falta de visibilidade onde as mercadorias estão e quando se espera que cheguem ao destino final. Normalmente, as empresas usuárias finais têm um período de seis semanas durante o qual as mercadorias podem chegar e, enquanto isso, não sabem onde estão e se chegarão a tempo ou não. Outro problema com as commodities leves é que muitas vezes têm vida útil limitada e precisam ser transportadas em certas condições de temperatura e umidade para evitar danos às mercadorias. Hoje, há pouca visibilidade do usuário final e certeza de que seus produtos sejam transportados nas condições acordadas.

O COVID-19 também mudou a forma como as empresas podem financiar suas transações comerciais globais. Ao longo do ano, os bancos dominaram o financiamento do comércio e os bancos foram a principal fonte de financiamento para transações comerciais. Devido às grandes transações comerciais, os bancos tradicionalmente emprestavam dinheiro aos comerciantes ou usuários finais por seis a nove meses, enquanto os bens físicos iam do produtor ao destino final. Com o passar dos anos, no entanto, os bancos estão cada vez menos dispostos a emprestar dinheiro para financiamento comercial e, recentemente, durante a epidemia de COVID-19, dois grandes bancos, o BNP Paribas e o ABN Amro, fecharam suas mesas de financiamento comercial em Genebra, um importante centro de comércio de commodities. Como consequência, agora há escassez de fornecedores de liquidez para o comércio global de commodities.

Tradicionalmente, as transações de financiamento comercial eram em grande parte administradas por bancos internacionais, que tinham pouca percepção e interesse em bens físicos. Enquanto isso, a cadeia de suprimentos global tinha um grande número de projetos de digitalização que desconectamos e não podíamos fornecer visibilidade e rastreabilidade ponta a ponta para a cadeia de suprimentos global. LGR global é uma empresa FinTech e InsurTech criada em 2021 para integrar e digitalizar o comércio de commodities entre a Europa e os países da Nova Rota da Seda. Ao criar Ecossistema de negócios SRC, A LGR global foi capaz de integrar a cadeia de suprimentos global de ponta a ponta com o financiamento do comércio e alcançar um nível mais alto de interconectividade e automação. Quando os bancos tradicionais, após a emissão do contrato de Carta de Crédito (LC), esperaram reativamente que as mercadorias físicas e todos os documentos relacionados ao financiamento comercial chegassem antes de começarem a revisar a transação para pagamento. O ecossistema de negócios SRC, por outro lado, emite LC digital em blockchain e usa contratos inteligentes para processar e validar documentos da cadeia de suprimentos global como um processo em andamento. Isso permite detectar discrepâncias na entrega, fraudes de documentos e até mesmo travamento de contêineres, danos por incêndio ou queda em tempo real. Esta é uma grande melhoria na prática atual, em que a grande maioria dos documentos de financiamento do comércio é baseada em papel, mudando de um país para outro usando serviços de correio 24 horas. Na verdade, estima-se que 4 bilhões de páginas de documentos de comércio e finanças comerciais estejam atualmente em circulação.

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A LGR Global projetou e desenvolveu um ambiente de negócios seguro e controlado que revoluciona a forma como o comércio internacional é executado e realizado. No SRC Business Ecosystem, estamos conectando a cadeia de suprimentos global com o financiamento do comércio e a movimentação de dinheiro para criar uma visão multidimensional do comércio. Em nosso ecossistema, estamos conectando compradores, vendedores, comerciantes, bancos, seguros, transporte marítimo, despachantes de carga, autoridades portuárias e governo juntos em um ecossistema seguro onde as transações são alimentadas por SRC (Silk Road Coin). Isso nos permite reduzir os custos totais de transação para todos os parceiros comerciais.

O SRC Business Ecosystem foi projetado para fornecer rastreabilidade de mercadorias, evitar danos e atrasos na entrega de mercadorias, digitalizar a coleta e validação de documentos, aumentar a transparência, estimular o crescimento econômico e melhorar drasticamente a capacidade de movimentação de dinheiro neste mercado excitante e em rápido crescimento. Usamos contratos inteligentes que impulsionam a validação de documentos em tempo real e transações financeiras, e recursos de planejamento de cenário duplo digital para melhor gerenciar o risco comercial, fornecer melhor conformidade e gerenciar interrupções na cadeia de suprimentos e financiamento comercial quando as condições externas mudam. A análise quantitativa e qualitativa determina que pelo menos 80% das partes interessadas relevantes dentro do mercado de financiamento de commodities comerciais serão preparados para conectar e usar o ecossistema de negócios SRC.

O CEO da LGR Global, Ali Amirliravi, disse a este site: “Os setores de comércio de commodities e financiamento comercial nos mostraram um apetite por soluções digitais de próxima geração. No entanto, os aplicativos de refeição por peça simplesmente não se encaixam - nosso ambiente de negócios controlado por SRC é uma solução abrangente que foi construída a partir do zero, aproveitando os insights da indústria e tecnologias líderes de mercado ”.

A transformação de antigos sistemas manuais baseados em papel em digitais pode revolucionar a forma como as empresas fazem o comércio global. Embora atualmente as empresas usuárias finais quase não tenham visibilidade de sua cadeia de suprimentos, elas precisam ter um grande estoque de segurança para proteger suas operações de produção, o que acaba gerando altos níveis de capital de giro. No ecossistema de negócios SRC, as empresas de usuários finais podem agora planejar, monitorar e gerenciar melhor sua cadeia de suprimentos global com visibilidade e rastreabilidade em tempo real, o que as ajuda a reduzir o excesso de estoque e capital de giro total.

Embora atualmente as empresas usuárias finais tenham pouca visibilidade ou controle sobre se seus alimentos ou outros produtos perecíveis foram transportados em condições seguras de temperatura e umidade na cadeia de abastecimento global, o que leva a um alto nível de desperdício de produto. No ecossistema de negócios SRC, as empresas podem planejar, monitorar e gerenciar sua cadeia de suprimentos global de produtos perecíveis e, se houver interrupção, como temperatura ou aumento repentino do nível de umidade, o sistema alerta automaticamente o usuário final e os despachantes de carga, para que o problema possa ser evitado. Isso aumentará a certeza de entrega de que as mercadorias cheguem em um determinado prazo e em boas condições. Dessa forma, as empresas podem reduzir o desperdício de produtos, a necessidade de excesso de estoque, o que ajuda as organizações a cumprirem suas metas de sustentabilidade.

Do financiamento do comércio, financiamento da cadeia de suprimentos e perspectiva de movimentação de dinheiro, quando as empresas tradicionalmente dependiam de bancos internacionais e de um serviço burocrático, altamente caro, lento e não confiável. No ecossistema de negócios SRC, devido à integração e parcerias, as empresas são capazes de gerenciar melhor seus riscos de fornecimento, riscos de transporte, riscos de crédito, riscos de flutuação de moeda e riscos de conformidade. Eles também têm acesso flexível à liquidez e a diferentes instrumentos bancários, seja diretamente do LGR ou por meio de parceiros comerciais pré-qualificados no ecossistema de negócios SRC. Isso permite que as empresas melhorem sua eficiência operacional e reduzam os riscos e custos de transação.

Existem muitos benefícios para as finanças da empresa do cliente e para os líderes da cadeia de fornecimento global. Em primeiro lugar, uma melhor visibilidade ponta a ponta permite um melhor planejamento e gerenciamento da cadeia de abastecimento global, o que novamente melhora a certeza de entrega de que os materiais da linha cheguem a tempo e em boas condições. Isso libera liquidez, reduz o excesso de estoque e capital de giro e, ao mesmo tempo, protege melhor contra a interrupção da cadeia de suprimentos global.

Em segundo lugar, ao integrar parceiros comerciais no ecossistema de negócios SRC, as empresas clientes são capazes de reduzir e gerenciar riscos comerciais, como riscos de crédito, mercado, operacionais, conformidade e flutuação cambial. Além disso, se, por exemplo, as mercadorias forem danificadas durante o transporte, o comprador fica sabendo com antecedência e os dados do ecossistema de negócios SRC podem ajudar as seguradoras no processamento de sinistros.

Terceiro, devido à maior transparência e menor risco no ecossistema de negócios SRC, o cliente tem acesso a financiamento da cadeia de suprimentos de baixo custo e mais flexível, que permite às organizações gerenciar melhor seu fluxo de caixa. Quarto, devido ao insight da cadeia de abastecimento global de ponta a ponta, as organizações agora podem planejar e gerenciar melhor sua cadeia de abastecimento global em direção ao desenvolvimento sustentável e às metas de impacto ambiental, como a redução da pegada de carbono. Em quinto lugar, o ecossistema de negócios SRC permite a melhoria contínua da cadeia de suprimentos global e das operações de financiamento comercial das empresas, fornecendo dados históricos e de referência e sugestões de melhorias.

 “Embora a pandemia tenha causado muitos efeitos negativos na escala global, um impacto positivo potencial é que ela deixou claro para a indústria e para o público em geral que mudanças precisam ser feitas para otimizar processos e melhorar o funcionamento geral do comércio internacional, financiamento do comércio e movimentação de dinheiro entre fronteiras ”.

Olhando para 2022 e 2023, o Ecossistema de Negócios SRC está definido para ser estendido com a criação de seu mercado de liquidez, commodities e seguros de FI e implementação de novos produtos, como gêmeo digital.

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