#MoneyLaundering: os eurodeputados votam para lançar luz sobre os verdadeiros proprietários das empresas

Os eurodeputados apoiaram - por 574 votos a favor, 13 votos a favor e 60 abstenções - um acordo alcançado em dezembro com o Conselho, que também propôs uma regulamentação mais estreita para moedas virtuais, como o Bitcoin, para evitar que sejam usadas para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

O acordo representa a quinta e última atualização da Diretiva Antilavagem de Dinheiro da UE e é parcialmente uma resposta aos ataques terroristas de 2015 e 2016 em Paris e Bruxelas, bem como os vazamentos dos Panama Papers.

Acesso público a informações sobre proprietários reais de empresas

As reformas que dão aos cidadãos o direito de acesso à informação sobre os beneficiários efetivos das empresas que operam na UE podem ajudar a reprimir o uso corrupto de empresas de caixa de correio criadas para branquear dinheiro, esconder riqueza e evitar o pagamento de impostos - uma prática que recebeu ampla atenção no rastro dos Panama Papers.

Uma medida adicional também abriria dados sobre beneficiários efetivos de trusts e acordos semelhantes para aqueles que pudessem demonstrar um “interesse legítimo”. Isso tornaria as informações sobre fundos disponíveis para jornalistas investigativos e organizações não governamentais (ONGs). Os Estados Membros também manterão o direito de fornecer acesso mais amplo à informação, de acordo com sua legislação nacional.

Verificação do cliente para moedas virtuais

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As novas medidas também abordam riscos ligados a cartões pré-pagos e moedas virtuais. Em uma tentativa de acabar com o anonimato associado às moedas virtuais, as plataformas de câmbio de moeda virtual e os provedores de carteiras de custódia terão, como os bancos, que aplicar controles de due diligence do cliente, incluindo requisitos de verificação do cliente.

Essas plataformas e provedores também terão que ser registrados, assim como casas de câmbio e caixas de cheques e provedores de serviços fiduciários ou corporativos.

Limite mais baixo em cartões pré-pagos

Outras medidas acordadas como parte da atualização incluem:

• Redução do limite de identificação dos titulares de cartões pré-pagos de atualmente € 250 para € 150;
• critérios mais rígidos para avaliar se os países não pertencentes à UE representam um risco acrescido de branqueamento de capitais e um controlo mais minucioso das transações envolvendo nacionais de países de risco (incluindo a possibilidade de sanções);
• proteção para denunciantes que denunciam lavagem de dinheiro (incluindo o direito ao anonimato) e;
• uma extensão da diretiva para abranger todas as formas de serviços de consultoria fiscal, agentes de locação, negociantes de arte, bem como fornecedores de carteiras eletrónicas e prestadores de serviços de câmbio de moeda virtual.

Krišjānis KARIŅŠ (PPE, LV), co-relator disse: “O comportamento criminoso não mudou. Os criminosos usam o anonimato para lavar seus lucros ilícitos ou financiar o terrorismo. Essa legislação ajuda a enfrentar as ameaças aos nossos cidadãos e ao setor financeiro, permitindo maior acesso às informações sobre as pessoas por trás das empresas e endurecendo as regras que regulam moedas virtuais e cartões pré-pagos anônimos.” Judith Sargentini (Verts/ALE, NL), co- O relator disse: “Anualmente, perdemos bilhões de euros em lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão e evasão fiscal - dinheiro que deveria ser destinado ao financiamento de nossos hospitais, escolas e infraestrutura. Com esta nova legislação, introduzimos medidas mais duras, alargando o dever das entidades financeiras de realizarem a due diligence do cliente. Isso iluminará aqueles que se escondem atrás de empresas e fundos e manterão nossos sistemas financeiros limpos. Essas regras também serão de enorme benefício para os países em desenvolvimento e sua luta contra as saídas ilícitas de dinheiro que são desesperadamente necessárias para o investimento em suas próprias sociedades”.

Próximos passos

A diretiva atualizada entrará em vigor três dias após a sua publicação no Jornal Oficial da União Europeia. Os Estados-Membros terão então 18 meses para transpor as novas regras para o direito nacional.