Comissão pede #Malta #MoneyLaanking watchdog para intensificar a supervisão dos bancos

Na sequência do pedido da Comissão, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) investigou e concluiu que a Unidade de Análise de Inteligência Financeira (FIAU) de Malta violava a legislação da União e emitiu uma recomendação em 11 de julho de 2018. Considerou que Malta não supervisionou corretamente as instituições financeiras e assegurou a sua cumprimento das regras de combate à lavagem de dinheiro.

Com base na recomendação da Autoridade Bancária Europeia e reconhecendo as medidas adotadas por Malta para resolver as deficiências identificadas entretanto, a Comissão Europeia adotou um parecer formal com base no regulamento EBA. O parecer exige que o supervisor maltês de combate ao branqueamento de capitais (Unidade de Análise de Inteligência Financeira) tome medidas adicionais para cumprir integralmente a sua obrigação ao abrigo da quarta Diretiva Antibranqueamento de Capitais de supervisionar efetivamente as instituições financeiras no seu território, incluindo um regime de sanções eficaz .

O primeiro vice-presidente, Frans Timmermans, disse: "Para proteger a segurança dos europeus e garantir um sistema financeiro seguro e confiável, todas as autoridades em cada Estado-Membro devem respeitar integralmente as regras de lavagem de dinheiro da UE. Permanecemos vigilantes e prontos para agir para que qualquer violação é rapidamente remediado e que melhores práticas de supervisão garantem que isso não aconteça novamente. "

O vice-presidente da Comissão de Estabilidade Financeira, Serviços Financeiros e Sindicato dos Mercados de Capitais, Valdis Dombrovskis, disse: “Precisamos garantir que os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo no setor financeiro sejam devidamente avaliados e mitigados por nossas autoridades de supervisão. A Autoridade Bancária Europeia contribui para uma aplicação harmonizada das regras de supervisão contra o branqueamento de capitais. A nossa proposta de setembro equipará a EBA com os instrumentos e recursos adicionais necessários para garantir uma cooperação e convergência eficazes das normas de supervisão. Conto com a cooperação do Parlamento Europeu e do Conselho para transformar esta proposta em legislação rapidamente. ”

A comissária de Justiça, Igualdade de Gênero e Consumidores Vera Jourová acrescentou: "A Europa tem as regras de combate à lavagem de dinheiro mais fortes do mundo. Mas elas precisam ser aplicadas com os mesmos padrões elevados em toda a UE para evitar a criação de qualquer elo fraco. Malta e outros países deve ter autoridades bem equipadas e regras totalmente implementadas. A Comissão utilizará todos os seus poderes, incluindo processos por infração, para fechar quaisquer lacunas na luta contra o branqueamento de capitais. ”

Mais concretamente, a Comissão Europeia apela à Unidade de Análise de Inteligência Financeira de Malta para tomar uma série de medidas, que incluem:

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•          Melhorar a sua metodologia para avaliar os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo;
•          reforçar a sua estratégia de supervisão e supervisão, alinhando os recursos com o risco de branqueamento de capitais colocado por certas instituições;
•          Assegurar que a autoridade está em condições de reagir num momento oportuno, quando é identificada uma deficiência, incluindo através da revisão dos seus procedimentos sancionatórios;
•          Assegurar que a sua tomada de decisão seja devidamente fundamentada e documentada;
•         adoção de processos sistemáticos e detalhados de manutenção de registros para inspeções offsite.

Melhorar a aplicação das regras da UE em matéria de combate ao branqueamento de capitais em toda a UE

A luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo é uma prioridade para a Comissão Juncker. A Comissão está a utilizar todas as ferramentas à sua disposição para garantir que as elevadas normas europeias sejam aplicadas na prática em toda a UE.

Neste caso, a Comissão utilizou pela primeira vez o seu poder para solicitar à Autoridade Bancária Europeia que investigasse potenciais violações da legislação da União por parte de uma autoridade de um Estado-Membro. A Comissão solicitou igualmente à Autoridade Bancária Europeia que conduzisse um inquérito às autoridades competentes da Letónia, da Dinamarca e da Estónia, onde casos recentes suscitaram preocupações quanto à aplicação efectiva das regras de combate ao branqueamento de capitais pelas autoridades nacionais. A Autoridade Bancária Europeia desempenha um papel importante na promoção da convergência das práticas de supervisão para garantir uma aplicação harmonizada das regras de supervisão do branqueamento de capitais.

A fim de colmatar as lacunas que subsistem no actual quadro jurídico a nível europeu, a Comissão adoptou no 12 September 2018 uma comunicação e um proposta reforçar ainda mais o mandato da EBA para enfrentar melhor os riscos de branqueamento de capitais e melhorar a cooperação e a partilha de informações entre as autoridades de supervisão. Esta proposta deve ser adotada prioritariamente pelos colegisladores.

A adopção do quarto e os votos de quinto As directivas relativas à luta contra o branqueamento de capitais reforçaram consideravelmente o quadro regulamentar da UE, incluindo as regras de cooperação entre o branqueamento de capitais e os supervisores prudenciais. A Comissão está a seguir atentamente a correcta aplicação da Directiva 4, contra o branqueamento de capitais, incluindo através de processos por infracção, sempre que necessário. A Comissão abriu, até agora, processos de infracção para a não comunicação de medidas de transposição no 4^th Diretiva de combate à lavagem de dinheiro contra 21 Estados-Membros: três estão atualmente em fase de remessa judicial (Romênia, Irlanda e Luxemburgo), uma em espera (Grécia), nove em fase de pareceres fundamentados e oito em fase de cartas de Notificação Formal.

Próximos passos

A Unidade de Análise de Inteligência Financeira de Malta dispõe de dez dias úteis após a recepção do parecer para informar a Comissão e a Autoridade Bancária Europeia das medidas que tenciona tomar para cumprir as suas obrigações. Este processo ao abrigo do Regulamento EBA é independente e não prejudica a prerrogativa da Comissão de abrir um processo por infração contra Malta.

Contexto

A Regulamento EBA (o artigo 17 (4)) confere à Comissão Europeia o poder de emitir um parecer formal exigindo que a autoridade nacional, responsável pela implementação das regras de combate ao branqueamento de capitais no setor financeiro, tome medidas para cumprir integralmente a legislação da União, caso tenha falhou em fazer isso. O parecer formal da Comissão tem em conta a recomendação da EBA.

Ao abrigo deste procedimento, a Comissão enviou uma carta à Autoridade Bancária Europeia em Outubro 2017, solicitando-lhe que assegurasse que as instituições responsáveis ​​pela supervisão do quadro de luta contra o branqueamento de capitais estabelecido em Malta cumprissem os requisitos da legislação da UE contra o branqueamento de capitais. . A Autoridade Bancária Europeia realizou uma investigação preliminar, incluindo uma visita no local às instituições maltesas relevantes. No 11 de julho 2018, a EBA decidiu que a autoridade maltesa (FIAU) violava efetivamente a legislação da União e adotou uma recomendação formal à autoridade. É a primeira vez que a EBA apresenta uma violação das recomendações da legislação da União no domínio do branqueamento de capitais.

Mais informação 

Parecer da Comissão destinado à Unidade de Análise Financeira Inteligente de Malta

Combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo

Recomendação EBA

infracções contra os Estados-Membros sobre a implementação do 4^th Directiva contra o branqueamento de capitais