Palavras do Comissário Michel Barnier no Conselho ECOFIN

"Hoje (19 de dezembro) é um dia importante para a união bancária. Um dia memorável para o setor financeiro europeu.

"O progresso feito nos últimos dias no mecanismo único de resolução e em toda uma série de arquivos financeiros é sem precedentes.

“Estamos introduzindo mudanças revolucionárias no setor financeiro da Europa.

“Finalmente aprendendo todas as lições da crise.

"Desde o início da crise em 2008, a Comissão tem estado na vanguarda dos esforços para criar um setor financeiro mais seguro e mais sólida.

“Já entreguei 28 propostas para melhor regulamentar, supervisionar e governar o setor financeiro e um mercado único mais integrado e menos fragmentado.

“Para que os contribuintes não paguem mais a conta quando os bancos cometem erros. Acabando com a era de resgates maciços.

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“E na zona do euro, para aqueles países que são mais interdependentes, criar a união bancária para quebrar o círculo vicioso entre os bancos e seus soberanos. Como? Centralizando a entrega de regras em toda a UE para a zona do euro.

“Mas essas regras não são apenas para lidar com a crise de hoje e evitar uma crise futura.

“Eles também são essenciais para criar estabilidade financeira duradoura: a pré-condição para que os bancos possam emprestar para a economia real. Para consolidar a recuperação econômica. Para empregos sustentáveis ​​e crescimento.

«A maior parte destas regras já se encontra em vigor ou se encontram nas fases finais de negociação entre o Conselho e o Parlamento Europeu. Realizaram-se enormes progressos nos últimos dias.

"Deixe-me recapitular:

1. acordo de concertação tripartida sobre a recuperação de banco e de resolução: Uma caixa de ferramentas para melhor prevenir e gerir uma crise bancária em todos os Estados membros 28. Movendo-se a partir de operações de salvamento para socorrer-em. Permitindo a liquidação ordenada de bancos com recurso mínimo para os contribuintes.

"2. Acordo trílogo de ontem à noite sobre esquemas de garantia de depósitos: todos os poupadores devem agora ter plena certeza de que, no caso de falência de seus bancos, todos os depósitos abaixo de € 100,000 são garantidos. Em toda a Europa. E os esquemas serão parcialmente pré-financiados e os pagamentos serão feitos Mais rápido.

"3. Uma abordagem geral do Conselho há alguns momentos sobre o mecanismo único de resolução: o MUR implementa a BRRD na união bancária. Decisões consistentes para a resolução de bancos e acordos de financiamento de resolução comum. A Comissão não concorda em todos os pontos do abordagem geral, mas houve progressos reais em muito pouco tempo. Muitos de vós perguntam se estou desapontado por a Comissão já não ser o gatilho. Não sou. Sempre deixei claro que o gatilho deveria ser uma instituição europeia, mas estava sobre qual deles. Eu disse isso novamente na semana passada, quando expliquei que o sistema híbrido que estava sendo criado era muito complexo. Em muitos aspectos, o acordo de hoje é realmente melhor do que os textos da semana passada. E o texto é uma boa base para iniciar negociações com os europeus Parlamento: Após o acordo sobre o Mecanismo Único de Supervisão, a primeira etapa da união bancária, o acordo final sobre o MUR concluirá a união bancária.

“Juntas, essas leis garantirão que tenhamos uma estrutura abrangente para lidar com crises bancárias.

"4. Além de todas estas questões, o trabalho progrediu para tornar o setor financeiro como um todo mais seguro. A Europa continua a estar na vanguarda da implementação dos compromissos do G20:

• Melhorar a qualidade das auditorias, graças ao acordo de concertação tripartida na terça de manhã. Mais transparência, mais concorrência, menos conflitos de interesses.
• Melhorar a liquidação, graças ao acordo de concertação tripartida mais cedo hoje sobre depositários centrais (CDT): fazer os mercados de valores mobiliários mais seguro e eficiente, e importante para o financiamento da economia real.

“Mas não estamos no fim do caminho. Em particular no SRM. Longe disso.

“As negociações com o Parlamento Europeu vão agora começar no Ano Novo. A Comissão ECON adoptou a sua posição ontem graças ao árduo trabalho da relatora Elisa Ferreira.

“Ambos os lados estão comprometidos com a união bancária. Portanto, é possível um acordo.

"Mas também é verdade que os dois lados estão distantes em alguns pontos-chave. Será necessária flexibilidade de ambos os lados para chegar a um acordo antes do feriado da Páscoa.

"Não podemos nos dar ao luxo de falhar. Os cidadãos não nos perdoariam se outra crise surgisse e ficássemos despreparados."

Contexto

Os elementos-chave da abordagem geral

O regulamento SRM baseia-se no livro de regras sobre resolução bancária estabelecida no BRRD e estabelece o seguinte:

Escopo: O SRM seria aplicável a todos os bancos supervisionados pelo SSM. O Conselho iria preparar planos de resolução para todos os bancos directamente controlados pelo BCE e para os bancos transfronteiras. autoridades nacionais de resolução iria auxiliar o Conselho e preparar planos de resolução para todos os outros bancos. No momento da resolução do Conselho decidiria para todos os bancos se a resolução envolvido o uso do fundo.

Fundo: Um Fundo Único resolução reunidos a nível europeu de todos os bancos nos Estados membros participantes. O Fundo seria de propriedade e administrado pelo Conselho. O Fundo Único iria atingir um nível alvo de 1% dos depósitos cobertos durante um período do ano 10. Durante este período transitório, o Fundo Único, instituído pelo regulamento SRM, consistiria em compartimentos nacionais correspondentes a cada Estado-Membro participante. Esses compartimentos deixaria de existir no final do período de transição após a sua mutualização progressiva. A criação do Fundo Único e seus compartimentos nacionais e a tomada de decisão sobre a sua utilização deve ser regulada pelo regulamento, enquanto a transferência de fundos nacionais para o Fundo Único e da ativação da mutualização dos compartimentos nacionais seriam previsto no um acordo inter-governamental a ser estabelecida entre os Estados-Membros participantes na SRM. Esses Estados-Membros esforçar-se no acordo intergovernamental para finalizar as negociações até 1 2014 de março.

Tomando uma decisão: A tomada de decisões centralizada, construída em torno de um Conselho Único de Resolução forte (o "Conselho") e envolvendo a Comissão, o Conselho, o BCE e as autoridades nacionais de resolução. O BCE notifica que um banco está em situação de insolvência ao Conselho de Administração, à Comissão e às autoridades nacionais de resolução e ministérios relevantes. O Conselho avalia se há uma ameaça sistêmica e alguma solução do setor privado. Caso contrário, adota um esquema de resolução que inclui as ferramentas de resolução relevantes e o uso do Fundo. O Conselho pode opor-se ao esquema de resolução sob proposta da Comissão ou pode pedir ao conselho que o altere. O esquema de resolução é então implementado pelas autoridades nacionais de resolução. Se a resolução implicar um auxílio estatal, a Comissão tem de aprovar o auxílio antes da adoção pelo Conselho de Administração do regime de resolução.

Governança das modalidades board / votantes: Na sua sessão plenária, o Conselho tomaria todas as decisões de carácter geral e as decisões que envolvem o uso do Fundo Único resolução acima de um certo limiar. Na sua sessão de executivo, o Conselho tomaria decisões em relação às entidades individuais ou grupos bancários. A composição da sessão executiva do Conselho inclui o Director Executivo, outros quatro membros permanentes, enquanto a Comissão eo BCE seria observadores permanentes. Além disso, para garantir que os interesses de todos os Estados membros em que a resolução teve um impacto foram considerados, novos membros seria parte da sessão de acordo com a instituição que estava sendo resolvido. Nenhum dos participantes da deliberação teria um veto. No entanto, tendo em conta a soberania dos Estados-Membros decidir sobre a utilização dos orçamentos nacionais, o SRM não poderia exigir os Estados membros a fornecer extraordinário apoio público a qualquer entidade sob resolução.

recuos: A declaração sobre os recuos para o Fundo resolução Único e seus compartimentos nacionais acompanha a Abordagem Geral, juntamente com uma decisão dos representantes dos Estados da zona do euro estados comprometendo-se a estabelecer entre si um acordo inter-governamental especificando a canalização dos fundos (contribuições do banco levantou a nível nacional por cada estado-membro participante) para o Fundo único resolução e a ativação da mutualização progressiva da utilização desses fundos durante o período transitório.

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