Banca no próximo #FinancialCrisis

Uma série de escândalos e retrocessos no setor bancário na Europa e em outros lugares ameaçam minar a confiança do público no setor. Embora haja poucas chances de uma desaceleração econômica na escala da crise bancária do 2008, há a preocupação de que os recentes acontecimentos no setor possam reverter os esforços feitos para restaurar a confiança nos bancos. Indiscutivelmente, o mais recente desenvolvimento recente foi a decisão do Deutsche Bank de demitir funcionários da 18,000, um quinto de sua força de trabalho global, como parte de um enorme plano de reestruturação. O presidente-executivo da DB, Christian Sewing, espera que o plano de € 7.4 bilhões gire em torno do banco, cujas ações atingiram uma baixa recorde no mês passado, escreve Colin Stevens.

As dificuldades do banco reacenderam os temores de uma possível repetição do crash da 2008, que foi a maior sacudida para o sistema financeiro global em quase um século - uma que levou o sistema bancário mundial à beira do colapso. A grande preocupação, segundo os especialistas, é que os governos não tenham as ferramentas políticas que tinham no 2008 para evitar que um choque financeiro se transforme em queda livre, e os níveis gerais de endividamento são maiores do que durante a crise anterior.

O professor de Política Pública da Universidade de Harvard e professor de Economia e ex-economista-chefe do FMI, Kenneth Rogoff, disse: "Quando temos outra crise financeira, nossas ferramentas são limitadas".

Essas preocupações são reforçadas por afirmações de que os bancos da zona do euro podem ser muito mais vulneráveis ​​a uma repetição da crise financeira de 2008 do que os 'testes de estresse' da UE haviam dito anteriormente.

Isso é de acordo com uma auditoria do Tribunal de Contas Europeu (ECA) em Luxemburgo, que afirma que os testes de estresse, publicados no ano passado, excluíram muitos dos bancos mais fracos da Europa, ignoraram fatores-chave que poderiam causar a falência de um banco e usaram simulações que tinham nada a ver com a crise de 2008.

O banco alemão DB já se saiu mal no último teste da EBA, mas a auditoria negativa sugere que seus problemas podem ser ainda piores do que se pensava. O teste de estresse de 2018 incluiu apenas 48 bancos, ante 90 em sua primeira pesquisa em 2011, porque mudou os critérios de modo que seu "limite real" cobrisse os bancos que detinham € 100 bilhões ou mais em ativos consolidados ", com a exclusão de alguns países com sistemas bancários mais fracos ”.

Além dos perigos de uma nova recessão, o continente também foi recentemente abalado por vários escândalos bancários, todos com implicações internacionais. Especialistas dizem que isso mostra que ainda é necessária mais supervisão do setor bancário, citando, como exemplo, o caso envolvendo a aquisição “simulada” do Bankhaus Erbe pelo banco tcheco J&T. O J&T Banka é um conglomerado financeiro da Europa Oriental, registrado na Eslováquia, mas que também opera na República Tcheca (onde está localizada sua sede) e em muitos outros países.

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Valentina Romanova, presidente e ex-proprietária do Bankhaus Erbe, foi acusada de perpetrar uma venda dupla do Bankhaus Erbe após vender uma participação de 59% no banco para o empresário Pavel Komissarov por uma quantia de $ 13.7 milhões, apenas para virar e vender 100% de suas ações para a J&T.

Romanova, filha de um ex-membro do Politburo do Comitê Central do Partido Comunista sob a União Soviética, é acusada de receber o pagamento de Komissarov, mas se recusou a emitir os documentos necessários para validar a venda. De acordo com Komissarov, Romanova também ignorou sua proposta alternativa de devolver os fundos e anular a venda. Komissarov está processando a Romanova nos tribunais russos, afirmando que foi defraudado de seu investimento de $ 13.7 milhões.

Romanova, por sua vez, respondeu a inquéritos da imprensa sobre o caso por estabelecimentos como a Novaya Gazeta da Rússia com ameaças de ação legal, informando bruscamente ao jornal que seu marido é "um ex-procurador-geral adjunto e chefe do Departamento de Investigação do Promotor Público". General of the Office ”em uma aparente tentativa de ameaçar os jornalistas de recuar a história. Em vez disso, eles publicaram sua mensagem na íntegra.

Este escândalo não é o único retrocesso recente da já gravemente manchada reputação do setor bancário. Por exemplo, Jesper Nielsen, um dos principais executivos do Danske Bank, foi demitido recentemente em um escândalo envolvendo sobrecarregar os clientes. Ele foi o agente mais antigo do povo 10 no topo do maior banco da Dinamarca, que está lutando para restaurar a confiança depois que um escândalo de lavagem de dinheiro de $ 230bn explodiu em sua unidade estoniana.

Em outro lugar, a comissão parlamentar da Moldávia acaba de publicar a segunda parte de uma investigação detalhando o desaparecimento de cerca de US $ 1 bilhão do sistema bancário do país, um evento do qual o pequeno e empobrecido país ainda está se recuperando. Aleksandr Slusari, vice-presidente do parlamento e presidente do comitê de investigação do órgão, exigiu saber quem foi o responsável pelo desaparecimento dos fundos, culpando o Ministério Público por ocultá-lo.

Rogoff acrescentou: “Infelizmente, quando há uma crise financeira, uma crise de dívida, qualquer tipo de crise, os mais atingidos são quase invariavelmente os marginalizados, as pessoas mais pobres e, muitas vezes, a classe média. Portanto, uma crise financeira seria ruim para os ricos, mas seria pior para as pessoas comuns. Portanto, quando pensamos em proteger a economia de uma crise financeira, não se trata apenas de proteger os financistas ricos; trata-se de proteger as pessoas comuns. ”

Todas estas questões representam um desafio para a chefe do BCE, Christine Lagarde. Lagarde, um advogado, assumirá em um momento de incerteza econômica com Megan Greene, economista da Harvard Kennedy School, dizendo: “A falta de experiência direta de trabalhar nos mercados financeiros também é notável e pode ser relevante se a Europa entrar em recessão. .

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