Estratégia de investimento de retalho: Comissão consulta sobre nova abordagem aos investimentos de retalho

A Comissão Europeia lançou um consulta direcionada para recolher opiniões sobre como melhorar o investimento a retalho na União Europeia. Embora a Europa tenha uma das taxas de poupança individual mais altas do mundo, o nível de participação dos pequenos investidores nos mercados de capitais permanece muito baixo em comparação com outras economias. É por isso que a Comissão está a preparar uma nova estratégia de investimento de retalho, que visa ter uma visão holística das regras de proteção dos investidores. Como parte dos trabalhos preparatórios para esta estratégia, a Comissão lançou uma consulta pública em 2021, que mostrou que muitas partes interessadas – tanto a indústria como os consumidores – apelaram a formas mais simples e centradas no cliente para avaliar as necessidades e limitações de investimento dos clientes.

A consulta direcionada visa analisar formas específicas de o fazer, nomeadamente através da melhoria dos chamados testes de adequação e adequação, que avaliam os perfis dos investidores. Uma área específica que a consulta explora é se os investidores de varejo se beneficiariam de um novo tipo de avaliação de adequação, focada em sua situação pessoal e necessidades de investimento, o que poderia fornecer mais suporte ao longo de sua jornada de investimento para melhor atingir seus objetivos de investimento.

A consulta está aberta até 21 de março e o feedback recebido será usado para preparar a próxima estratégia de investimento de varejo. O objetivo geral do trabalho nesta área é tornar a UE um lugar ainda mais atraente e seguro para os indivíduos pouparem e investirem e aumentar a participação dos pequenos investidores nos mercados de capitais.

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