Auxílios estatais: a Comissão aprova a reestruturação dos bancos cipriotas cooperativas

A Comissão Europeia considerou que as medidas de recapitalização e de auxílio à reestruturação a favor das Cooperatives Credit Institutions e do seu organismo central, o Cooperative Central Bank Ltd. (em conjunto, «o setor bancário cooperativo») em Chipre, estão em conformidade com as regras da UE em matéria de auxílios estatais. Em particular, as medidas permitirão ao sector bancário cooperativo tornar-se viável a longo prazo sem um apoio estatal continuado, ao mesmo tempo que limitarão as distorções da concorrência criadas pelo auxílio.

O vice-presidente da Comissão encarregado da política de concorrência, Joaquín Almunia, disse: "O setor bancário cooperativo está pesadamente sobrecarregado pela má qualidade de sua carteira de empréstimos, devido a empréstimos negligentes no passado. O plano de reestruturação em profundidade aprovado hoje estabelece as bases para a transformação o setor bancário cooperativo em instituições de crédito viáveis, servindo a economia cipriota em uma base sustentável. "

Devido a uma elevada proporção de empréstimos inadimplentes, causada pela atual recessão e empréstimos negligentes no passado, o setor bancário cipriota precisa de reconstruir uma sólida reserva de capital através de uma recapitalização de € 1.5 mil milhões.

O plano de reestruturação hoje aprovado representa uma grande reformulação da estrutura e práticas comerciais do grupo. O número de instituições de crédito cooperativas será reduzido para 18 via fusões. Eles serão detidos e controlados pelo órgão central da cooperativa, que por sua vez será propriedade de seu novo acionista de 99%, o Estado. Serão desenvolvidas políticas adequadas de gestão de risco, subscrição de empréstimos e gestão de sinistros. Gerenciar ativamente a grande quantidade de empréstimos inadimplentes por meio de uma divisão especializada recém-criada é um componente-chave do plano. Estão em processo de nomeação novas equipas de gestão, tanto ao nível central como ao nível das instituições de crédito.

Esta estratégia de reestruturação do setor bancário cooperativo foi desenvolvida em estreita coordenação com o Banco Central Europeu (BCE) e o Fundo Monetário Internacional (FMI) e faz parte do programa de assistência a Chipre.

A Comissão acompanhará de perto a implementação correta e atempada do plano. Tendo em conta o desafio que representa a implementação de um plano de reestruturação tão ambicioso, é encorajador que as autoridades tenham começado a implementar os seus primeiros passos essenciais, como a fusão entre as instituições de crédito cooperativas. Esse ímpeto terá de ser mantido para garantir uma implementação bem-sucedida do plano.

Contexto

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O setor bancário cooperativo é um contribuinte fundamental para o financiamento da economia cipriota. Ele está focado na coleta de depósitos domésticos e empréstimos aos residentes. Até recentemente, havia cerca de cem instituições de crédito cooperativas, que não eram controladas pelo banco central cooperativo ao qual eram filiadas. Cada instituição era propriedade dos seus membros, nomeadamente os seus clientes. Essa estrutura descentralizada e a proximidade com os tomadores de empréstimos levaram a empréstimos descuidados, sem nenhuma verificação séria da capacidade dos tomadores de pagar seus empréstimos, e a uma cultura de não reembolso. Como consequência e devido à profunda recessão atual, mais de 40% da carteira de crédito está inadimplente, ou seja, não foi reembolsado pelos tomadores, e esse percentual está aumentando. O setor bancário cooperativo precisa de € 1.5 bilhão para cobrir essas perdas com empréstimos.

A versão não confidencial da decisão estará disponível sob o número de processo SA.35334 no Auxílios estatais Register na DG Concorrência site, uma vez eventuais questões de confidencialidade foram resolvidos. As novas publicações de decisões sobre auxílios estatais na Internet e no Jornal Oficial são listados na State Aid Weekly e-News.

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