Votação no plenário: regras da UE mais rígidas sobre #MoneyLaundering e #TerrorismFinancing

Se aprovada pelos eurodeputados, a nova directiva impediria o sistema financeiro da UE de ser utilizado para financiar actividades criminosas. Também proibiria a ocultação em grande escala de fundos e traria mais transparência no que diz respeito à verdadeira propriedade de empresas e fundos fiduciários.

Anteriormente, os cadastros dos proprietários beneficiários das empresas eram acessíveis apenas a quem comprovasse um interesse legítimo, jornalistas e ONGs, por exemplo. De acordo com a nova legislação, eles seriam acessíveis a todos e os registros nacionais seriam interconectados para facilitar a cooperação entre os Estados membros.

'Mantenha o dinheiro sujo fora do sistema bancário europeu'

As novas regras também incluem disposições para registros dos proprietários beneficiários de fundos fiduciários e um registro de contas bancárias e cofres. Co-autor de Relatório do parlamento sobre o assunto Krišjānis Kariņš explicou: “Se a Europol está procurando um criminoso em um estado membro, eles serão capazes de ver em quais outros países esse indivíduo tem contas.”

O membro letão do EPP acrescentou: “O objetivo é manter o dinheiro sujo fora do sistema bancário europeu. Os bancos precisam saber quem está por trás de cada conta. Existem dois problemas com dinheiro sujo; uma é que destrói a economia e a outra que pode financiar o terrorismo ”.

Terrorismo com pouco dinheiro

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Coautor Judith Sargentini dos Verdes / EFA disse: “Deixamos claro que se você não quiser mostrar quem é o proprietário, será difícil fazer negócios na Europa.” O eurodeputado holandês também observa que na Europa hoje em dia é possível financiar o terrorismo “com muito pouco dinheiro”: “Você aluga um carro ou pode até roubar um carro e topa com uma multidão. Isso não custa dinheiro, a única coisa que custa dinheiro é pagar salários aos militantes do Estado Islâmico ”.

Kariņš destaca que as fontes de financiamento do terrorismo são muitas: “É por meio de atividades ilícitas, dinheiro que vem do mercado negro, comércio de mercadorias ilegais, armas ou contrabando de pessoas. Esse dinheiro entra no sistema bancário europeu e é lavado. ”

Cartões pré-pagos e moedas criptográficas

As novas regras reduziriam o limite de identificação de titulares de cartões pré-pagos anônimos de € 250 para € 150. Sargentini aponta que esta mudança foi de grande importância para as autoridades nacionais: “As autoridades francesas insistiram, dizendo que os carros alugados usados ​​nos ataques na França foram pagos com cartões anônimos.”

A nova legislação também exigiria que as plataformas virtuais de câmbio e os provedores de carteiras de custódia exerçam a devida diligência e acabem com o anonimato associado a essas trocas. “Agora dizemos que os provedores de plataforma e aqueles que mantêm bitcoins em suas carteiras precisam conhecer seus clientes assim como os bancos. É bastante revolucionário ”, explica Sargentini.

Kariņš observa que os proprietários de criptomoedas desejarão convertê-las em euros, caso desejem comprar algo: “É quando as criptomoedas entrarão no sistema bancário europeu e, neste ponto, queremos que os bancos perguntem quem é esse cliente e onde dinheiro [virtual] se origina. ”

A nova legislação visa encerrar o financiamento do crime sem prejudicar o funcionamento normal dos mercados financeiros e dos sistemas de pagamento, como cartões de débito pré-pagos. “O objetivo é criar problemas para os criminosos, mas não para os europeus comuns e honestos”, diz Karinš. “Não queremos empurrar as pessoas de volta ao caixa”, acrescenta Sargentini.

Próximos passos

 O texto final da diretiva, que foi objeto de um acordo informal entre o Parlamento e o Conselho, será submetido a um votação plenária em 19 de abril. Assim que entrar em vigor, os Estados membros terão 18 meses para garantir o cumprimento.

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