Regras mais duras sobre lavagem de dinheiro para combater a evasão fiscal eo financiamento do terrorismo

A quarta diretiva contra a lavagem de dinheiro (AMLD) obrigará pela primeira vez os estados membros da UE a manter registros centrais de informações sobre os proprietários "beneficiários" finais de empresas e outras entidades legais, bem como fundos fiduciários. Estes registos centrais não estavam previstos na proposta inicial da Comissão Europeia, mas foram incluídos pelos eurodeputados nas negociações. O texto também estabelece obrigações de comunicação específicas para bancos, auditores, advogados, corretores imobiliários e cassinos, entre outros, sobre transações suspeitas feitas por seus clientes.'

Os registros centrais serão acessíveis às autoridades e suas unidades de inteligência financeira (sem qualquer restrição), a 'entidades obrigadas' (como bancos que cumprem suas obrigações de "devida diligência do cliente"), e também ao público (embora o acesso público possa ser sujeito ao registro online da pessoa que o solicita e a uma taxa para cobrir custos administrativos). Para acessar um registro, uma pessoa ou organização (por exemplo, jornalistas investigativos ou ONGs) terá, em qualquer caso, que demonstrar um interesse legítimo na suspeita de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e em crimes subjacentes que podem ajudar a financiá-los, como corrupção, crimes fiscais e fraude. Essas pessoas podem acessar informações como o nome do proprietário efetivo, mês e ano de nascimento, nacionalidade, país de residência e detalhes de propriedade. Qualquer isenção ao acesso fornecido pelos Estados membros será possível apenas "caso a caso, em circunstâncias excepcionais".

As informações de registro central sobre trusts serão acessíveis apenas às autoridades e entidades obrigadas.

Medidas especiais para pessoas 'politicamente expostas'

O texto esclarece as regras sobre "pessoas politicamente expostas", ou seja, pessoas com risco de corrupção maior do que o normal devido aos cargos políticos que ocupam, como chefes de estado, membros do governo, juízes do supremo tribunal e membros do parlamento , bem como seus familiares.

Onde houver relações comerciais de alto risco com essas pessoas, medidas adicionais devem ser postas em prática, por exemplo, para estabelecer a fonte de riqueza e de fundos envolvidos, diz a diretiva.

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Rastreamento de transferências de fundos

Os eurodeputados também aprovaram um regulamento de “transferência de fundos”, que visa melhorar a rastreabilidade dos devedores e beneficiários e dos seus ativos.

Próximos passos

Os Estados-Membros terão dois anos para transpor a diretiva de combate ao branqueamento de capitais para as suas legislações nacionais. O regulamento de transferências de fundos será diretamente aplicável em todos os estados membros 20 dias após a sua publicação no Diário Oficial da UE.